Tarification
Les clients peuvent recevoir des intérêts sur les soldes en espèces positifs réglés.
Les comptes d'une valeur nette d'actif (NAV) de 100 000 USD (ou équivalent) ou plus, perçoivent des intérêts pour lesquels ils dont éligibles au taux plein. Les comptes dont la NAV est inférieure à 100 000 USD (ou équivalent dans une autre devise) recevront des taux proportionnels à la taille du compte. Aucun intérêt ne sera payé sur les premiers 10 000 USD en espèces. Veuillez noter que des intérêts sont perçus sur les soldes en espèces positifs réglés à long terme détenus dans le segment des titres d'un compte, mais pas sur les espèces détenues dans le segment des matières premières.
Courtier | Taux d'intérêt | |
---|---|---|
Bank of America | 0,04 % | |
Citi | 0,06 % | |
E-Trade | 0,01 % | |
Interactive Brokers | 4,83 % | * |
JP Morgan | 0,02 % | |
Schwab | 0,45 % | |
Wells Fargo | 1,00 % |
Taux au 30 juillet 2024. * Les soldes en espèces réglés positifs détenus dans le segment titres des comptes avec une valeur liquidative > 100k rapportent le taux d’intérêt indiqué et ceux dont la valeur liquidative est < 100k rapportent un taux proportionnel.
Interactive Brokers LLC est un courtier/négociateur américain et non une banque, ainsi les compte Interactive Brokers ne sont pas éligibles à la couverture FDIC, mais sont assurés par SIPC. Pour plus d'informations concernant la couverture SIPC, veuillez consulter www.sipc.org. Les taux d'intérêts bancaires affichés supposent qu'un dépôt de 100k USD soit réalisé et que les clients soient à Greenwich, CT. Les taux d'intérêts bancaires peuvent varier selon la localisation des clients.
BM = Taux de référence IBKR. Pour plus d'informations, veuillez consulter les Taux de référence IBKR.
Devise | Palier | Taux payé : IBKR Pro | Taux payé : IBKR Lite |
---|---|---|---|
USD | 0 ≤ 10 000 | 0 % | 0 % |
> 10 000 | 4.330% (BM - 0.5%) | 3.330% (BM - 1.5%) | |
AED | 0 ≤ 35 000 | 0 % | 0 % |
> 35 000 | 4.102% (BM - 0.75%) | 3.102% (BM - 1.75%) | |
AUD | 0 ≤ 15 000 | 0 % | 0 % |
15 000 ≤ 150 000 | 3.845% (BM - 0.5%) | 2.845% (BM - 1.5%) | |
> 150 000 | 4.095% (BM - 0.25%) | 2.845% (BM - 1.5%) | |
CAD | 0 ≤ 13 000 | 0 % | 0 % |
> 13 000 | 3.619% (BM - 0.5%) | 2.619% (BM - 1.5%) | |
CHF | 0 ≤ 10 000 | 0 % | 0 % |
> 10 000 | 0.309% (BM - 0.5%) | 0.000% (BM - 1.5%) | |
CNH | 0 ≤ 70 000 | 0 % | 0 % |
> 70 000 | 0,50 % | 0,50 % | |
CZK | 0 ≤ 250 000 | 0 % | 0 % |
> 250 000 | 2.108% (BM - 2%) | 1.108% (BM - 3%) | |
DKK | 0 ≤ 75 000 | 0 % | 0 % |
> 75 000 | 2.582% (BM - 0.5%) | 1.582% (BM - 1.5%) | |
EUR | 0 ≤ 10 000 | 0 % | 0 % |
> 10 000 | 2.928% (BM - 0.5%) | 1.928% (BM - 1.5%) | |
GBP | 0 ≤ 8 000 | 0 % | 0 % |
> 8 000 | 4.480% (BM - 0.5%) | 3.480% (BM - 1.5%) | |
HKD | 0 ≤ 78 000 | 0 % | 0 % |
> 78 000 | 4.859% (BM - 0.75%) | 3.859% (BM - 1.75%) | |
HUF | 0 ≤ 3 500 000 | 0 % | 0 % |
> 3 500 000 | 3.332% (BM - 3%) | 2.332% (BM - 4%) | |
ILS | Tous | 0 % | 0 % |
INR | Tous | 0 % | 0 % |
JPY | 0 ≤ 5 000 000 | 0 % | 0 % |
> 5 000 000 | -0.240% (BM - 0.25%) | -1.240% (BM - 1.25%) | |
KRW | 0 ≤ 12 000 000 | 0 % | 0 % |
> 12 000 000 | 2.000% (BM - 1.5%) | 1.000% (BM - 2.5%) | |
MXN | 0 ≤ 200 000 | 0 % | 0 % |
> 200 000 | 6.540% (BM - 4%) | 5.540% (BM - 5%) | |
NOK | 0 ≤ 100 000 | 0 % | 0 % |
> 100 000 | 2.363% (BM - 2%) | 1.363% (BM - 3%) | |
NZD | 0 ≤ 15 000 | 0 % | 0 % |
> 15 000 | 2.311% (BM - 2.5%) | 1.311% (BM - 3.5%) | |
PLN | 0 ≤ 400 000 | 0 % | 0 % |
> 400 000 | 3.754% (BM - 2%) | 2.754% (BM - 3%) | |
RUB* | 0 ≤ 750 000 | - 11,00 % | - 11,00 % |
> 750 000 | - 11,00 % | - 11,00 % | |
SAR | 0 ≤ 35 000 | 0 % | 0 % |
> 35 000 | 4.718% (BM - 0.75%) | 3.718% (BM - 1.75%) | |
SEK | 0 ≤ 110 000 | 0 % | 0 % |
> 110 000 | 2.623% (BM - 0.5%) | 1.623% (BM - 1.5%) | |
SGD | 0 ≤ 14 000 | 0 % | 0 % |
> 14 000 | 2.524% (BM - 1%) | 1.524% (BM - 2%) | |
TRY | 0 ≤ 250 000 | 0 % | 0 % |
> 250 000 | 5 % | 4 % | |
ZAR | 0 ≤ 150 000 | 0 % | 0 % |
> 150 000 | 6.916% (BM - 1%) | 5.916% (BM - 2%) |
REMARQUES :
Espèces (USD) | Taux d'intérêt | Intérêts versés | Taux mixte | |
---|---|---|---|---|
Jusqu'à la limite du palier | 10 000 | 0,00 % | 0 | |
Au-dessus de la limite du palier | 990 000 | 4,83 % | ||
Total | 1 000 000 | |||
Taux mixte | 1 000 000 |
Espèces (USD) | Taux d'intérêt | Intérêts versés | Taux mixte | |
---|---|---|---|---|
Jusqu'à la limite du palier | 10 000 | 0,00 % | 0 | |
Au-dessus de la limite du palier | 290 000 | 4,83 % | ||
Total | 300 000 | |||
Taux mixte | 300 000 |
Les clients détenant d'importantes positions de liquidités avec des soldes longs et à découvert importants peuvent bénéficier d'un programme spécial d'investissement de liquidité proposé par IBKR qui utilise des transactions de change connues sous le nom de FX swaps.
Les clients éligibles d'IBKR peuvent souscrire à un programme d'auto-swap qui autorise IBKR à exécuter systématiquement des transactions sur le marché des changes. Ces transactions peuvent améliorer les avantages/coûts globaux des taux d'intérêt pour les clients ayant d'importantes positions longues/à découvert sur un compte multidevises. Ce programme n'offre aucun avantage aux comptes ne comportant qu'une seule devise ou tous les soldes de devises qui sont soit en position longue, soit en position à découvert.
Un FX swap est une stratégie de transaction dans laquelle on entre dans une opération de change pour une date de valeur (généralement la date suivant la date de transaction, dans le jargon du change, « Tomorrow » ou « TOM ») et on inverse la transaction à la date suivante (généralement la date de transaction + 2 jours, ou « NEXT »). Le différentiel de prix entre les deux transactions représente le différentiel interbancaire des courbes de rendement indépendantes des deux devises. Le marché des FX swaps, également appelé FX roll, est un marché très efficace en termes de taux et les clients éligibles peuvent bénéficier d'un effet de compensation sur leurs soldes de pré-négociation combinés au produit de la transaction. Les liquidités de l'investisseur sont investies via le marché des swaps, généralement avec des écarts de 2 à 10 points de base par devise, plutôt que d'être conservées dans les mécanismes par défaut d'IBKR pour le codage et la protection des liquidités des clients.
Cette stratégie est considérée comme une stratégie d'investissement sophistiquée. Elle n'est accessible qu'aux investisseurs qualifiés disposant d'un solde de trésorerie d'au moins 10 millions d'USD ou équivalent et à ceux étant catégorisés comme Professionnels au Royaume-Uni, dans l'Union européenne et dans la plupart des juridictions réglementaires de la région Asie-Pacifique. Aux États-Unis, les investisseurs doivent se qualifier en tant qu'Eligible Contract Participant (ECP) pour s'inscrire au programme.
Pour plus d'informations, veuillez contacter notre Swap Desk à FXSwaps@IBKR.com ou consulter notre FAQ ou Base de connaissances.
Les intérêts augmentent tous les jours. IBKR communique le paiement des intérêts mensuellement, au troisième jour ouvré du mois suivant. IBKR utilise un taux mixte basés sur les paliers, et les paliers constituant la base de calcul des intérêts sont susceptibles de changer sans que la clientèle en soit préalablement informée.
Pour les soldes détenus en JPY ou RUB, IBKR appliquera un taux effectif négatif aux soldes longs détenus. Le taux négatif appliqué aux comptes détenant ces devises est le même quelle que soit la taille du compte. Pour d'autres devises pour lesquelles le taux effectif est inférieur à zéro, les intérêts payés sont de 0 %.
Déclarations
Interactive Brokers Canada Inc. est membre de l' Organisme canadien de réglementation des investissements (OCRI) et du Fonds canadien de protection des épargnants (FCPE). Renseignez-vous sur votre conseiller : consultez le Rapport info-conseiller de l'OCRI. Le trading de titres et dérivés peut impliquer un haut degré de risque et les investisseurs doivent accepter le risque de perdre la totalité de leurs investissements et davantage. Utiliser de l'argent emprunté pour financer l'achat des titres implique un plus grand risque que l'utilisation de ressources cash uniquement. Si vous empruntez de l'argent pour acheter des titres, votre responsabilité pour rembourser le prêt et payer des intérêts comme exigé par ses conditions, reste la même, même si la valeur des titres achetés baisse. Interactive Brokers Canada Inc. est un prestataire de services d'exécution et ne fournit aucun conseils en investissement ou recommandations concernant l'achat ou la vente de titres ou dérivés. Notre siège est situé à 1800 McGill College Avenue, Suite 2106, Montréal, Québec, H3A 3J6, Canada.
Renseignez-vous sur votre conseiller : consultez le Rapport info-conseiller de l'OCRI.